创越集团：香港银行开户为什么会这么难? 问题分析

离岸银行账户的应用场景这么多，可见它和我们的工作生活息息相关，因此近年来越来越多的企业和个人有开离岸银行的需求，而谈到开户地，大家最优先考虑的还是香港！

因为它的离岸账户优势多多

1. 香港是世界金融中心之一，也是亚洲的金融中心

2. 资金自由流动，可自由调拨，方便各类国际业务的款项结算

3. 各种货币可自由兑换，无外汇管制

4. 语言文化相同，沟通成本低

5. 离得近，交通便捷（开户方式中有需要亲自到当地开户的）

我们有收到很多朋友的反馈说自己按照银行的要求准备资料，但还是被拒，各种诉苦香港银行开户越来越难了…

为什么？这里有两点值得总结：

1.可疑交易增加

香港的可疑交易举报数字在2017年见顶。所谓的"可疑交易"包括洗钱、恐怖分子资金和其他行动。香港没有外汇管制，大量不为人知的资金迅速流入香港，香港银行业已成为可疑交易的灾区。因此，为了遏止这种持续的"扩散"，香港金融管理局("金管局")一直在对银行进行无情的整顿，并对不当操作处以重罚。

2.2017年在香港正式实施CRS

为了履行CRS职责，香港有关部门对本地金融机构进行了更详细的监督，以收集与税务有关的金融账户数据。

根据香港反清洗黑钱条例：银行和其他金融机构必须对客户进行尽职调查，并保存相关记录，并向金融机构发布有关调查指南。如果违反规定，金融机构及其工作人员将受到严厉处罚。

金融机构管理层及职员：最高刑罚为罚款一百万元及入狱七年。对金融机构的最高罚款额为1，000万港元，即违反该条例所赚取的款额的三倍。

为了严格控制风险，香港银行一方面检查自己的账户并自我更正；另一方面，设立新账户的要求也越来越高。个人力量总是有限的，如果你想避免这种情况，你可以选择一个专业的服务公司，不得不说，专业的事情要由专业人员来做，节省时间和精力，也可以避免拥挤的地方，减少感染的风险，是简单有效和安全的！

友情提示，选择专业服务以提高开户成功率，创越集团在这方面有很多资源，可以帮助大家解决业务上的痛点，除了香港恒生、渣打、汇丰、东亚、大新等知名银行外，还有新加坡的大华、新展、华侨银行、美国银行等地，多家知名银行为大家开户！

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